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美国华裔新移民注重理财 拟请专人做资产配置

作者: luo| 时间: 2015-10-23 14:18| 点击次数: 1673

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描 述 :近些年来,理财产品逐渐被众多美国中产阶级家庭所接受,很多从中国大陆来的新移民更是迫不及待地学习理财知识。​



      据美国《侨报》报道,20日晚,美国橙县某理财公司在新港滩(Newport Beach)举行理财讲座,来自橙县的诸多中产阶级以上家庭来到讲座现场了解理财知识。近些年来,理财产品逐渐被众多美国中产阶级家庭所接受,很多从中国大陆来的新移民更是迫不及待地学习理财知识。



理财公司的华裔客户群体大致分为两种类型,一类是在美国居住多年的老一代移民,他们理财的主要需求就是在美生活多年但是少有积蓄,希望通过理财生财。另一类客户是新移民,新移民携资产来到美国,很多人已经接触到理财观念,非常愿意请专人做资产配置。


据李晨介绍说,新移民大多来到美国以后会购买房产,而美国税收很重,于是很多人都会产生怎样通过合理方式减税甚至免税的问题;另外,关于怎样为孩子设立教育基金,防患于未然,也是很多新移民家庭非常关心的问题。


“如果把钱放在银行,固定利率是0.75%,上百年才能翻一番,且目前的通货膨胀率是4%,把钱放在手里,每天都在贬值,”李晨说,“很多人来到美国以后才发现美国耗钱很快,因此现在有钱并不代表以后有钱,怎样让钱生钱是很多人关心的问题。”


据了解,类似的理财讲座在橙县几乎每周都会举行,规模有大有小,除了理财规划师们的广泛推荐以外,在美华裔有此方面需求也是重要原因。据李晨介绍说,一般人接受理财观念需要一定时间,但是一旦接受以后,便会将一部分积蓄交由理财规划师打理。


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