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又一个税务天堂沦陷,你的资产信息离“裸奔”还有多远?

作者: cjy| 时间: 2018-10-12 11:03| 点击次数: 175

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描 述 :瑞士银行不再为储户保密,“把钱存在瑞士最安全”这句话在流传了百年之后,终于成为了过去式。

    10月5日,一则来自瑞士的消息在富人圈里炸开了锅。


     作为全球较大的离岸金融中心,瑞士首都伯尔尼的联邦税务局(FTA)宣布,将自动向包括中国在内的其他国家交出外国人账户的详细资料,目前已完成了首轮信息交流。



    来看看具体信息交流的力度有多大:


    ● 首轮交流,就交出了约200万个金融账户信息。

    ● 内容包括账户姓名、住址、国籍、纳税识别信息、税务申报机构、账户余额等相关资料。

    ● 截止目前,瑞士境内的银行、信托、保险等7000多家金融机构,已在FTA登记,并开始共享信息。


      可以说重要信息一览无遗,主流金融机构几乎全被波及。瑞士银行不再为储户保密,“把钱存在瑞士最安全”这句话在流传了百年之后,终于成为了过去式。


     其中,被交换回中国税务总局的信息,账户持有人将面临税务、法律、资产披露的风险。一旦被中国税务机关列为高风险纳税人, 首先, 境外资产面临资金来源的合法性审查;其次,境外资产面临补缴高额的个人所得税,如果是在境外设立的公司,还会面临25%的企业所得税;再次,境外资产还面临资金出境的合法性审查,根据37号文的规定,对于非法购汇换汇的行为,外管局有权罚处非法用汇额度的30%。


     事实上,随着CRS“全球税务透明”雷霆般的推进,被“攻陷”的避税天堂不止瑞士,同在其中的还有BVI、百慕大、开曼等。据OECD(经济合作与发展组织)官网显示,全球已有103个国家和地区签署MCAA,参与互相交换信息。(截止2018年8月3日)



     ▲CRS:共同申报原则,签署国之间将会系统的、定期的披露对方国家公民在本国的经济财产情况,打击跨境账户逃税等行为。


      中国作为第二批实施CRS的国家,正在快速对个人与企业账户信息进行收集、审查与他国互换。一旦CRS落地,拥有海外资产的中国税务居民与金融资产在中国境内的外籍人士,都会是金融账户信息报送的主要涉及对象。



 

      随着CRS的到来,高净值人士在全世界的资产将变得非常透明。无论你是不是中国公民,资产是在国内还是海外,都逃过不纳税的义务。没有能避的税,只有透过财税规划来达到合理的节税和税务递延,而拥有第二身份就是建立在法律基础上,税务筹划与财富传承方式。


     鉴于各国在执行尽职调查时,第一步是筛选非居民金融账户信息,所以很多高净值人士采取以下方式:


     ◆  了解移民国家的政策实施,确立自己的身份(国籍)


     ◆   重新规划自己的税务居民身份


      因此,在CRS时代,很多高净值人士都会给自己配备第二公民身份,而从通过投资可以合法入籍的国家看,加勒比海国家是全球性价比较高的,如格林纳达、圣基茨、安提瓜和多米尼克。这几个加勒比海国家不仅是全球有名的税务天堂,无须缴纳个人所得税,无资本利得税,无遗产税、继承税,非全球征税,而且拥有其公民身份后可把资产合理布局到海外,享受免税政策,并可以把资产在全球进行规划配置,较大程度上避免资产因各类税务造成的流失。


      目前加勒比地区可以通过投资入籍的方式获得公民身份的国家及申请条件如下:




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